为您找到与如何通过基金重仓股寻找潜力基金 基金知识相关的共200个结果:
随着基金第二季度报告的出炉,各个基金的最新十大重仓股的神秘面纱被揭开!十大重仓股是基金必须按照规定披露的持仓占比前十名的股票。这十只股票,因为占据了基金总值很大的一部分(有些可能超过百分之五十),所以它们的风吹草动,都会对基金的业绩造成非常大的影响!
既然这十只股票的涨跌对基金有这么大的影响,那么我们是不是可以通过逆向思维,从基金的持仓入手,去寻找其中的潜力基金呢?答案当然是肯定的!今天,我们就一起来探讨一下如何通过基金的十大重仓股出来,寻找具有爆发潜力的基金吧!
笔者自己通过研究最新出炉的基金第二季度报告,已经发现了几个符合要求的基金,在此贡献出来给大家参考参考。
1、银河行业优选股票型基金(代码519670),其前三大重仓股分别为卫宁软件、飞利信、数字政通,分别持仓占比为7.55%、5.72%、4.45%,共占基金持仓的比例为17.72%。如果这三只重仓股能够重组成功顺利复牌的话,大涨是意料之内的事情,也将会对银行行业优选基金的业绩产生非常基金的影响。
2、财通可持续发展主题股票型基金(代码000017),基金总规模为0.6亿元,属于短小精悍型的。虽然基金规模小,但其持有的第一重仓股光正集团,持仓占比高达24.2%!更重要的是,光正集团于2014年4月17日因筹划重组停牌了!持仓比例这么高的股票如果重组成功的话,对基金业绩产生的影响可想而知了。
3、长信金利趋势股票型基金(代码519995),其十大重仓股中同样捕获了两只重组停牌股票,分别为锡业股份和焦作万方,持仓占比为10.46%和4.24%,总占比为14.7%。同样,这只基金也值得我们的期待。
另外说明一下,抛开这些重组的因素,这几只基金自身的业绩表现也很突出,在可统计的608只股票型基金中,财通可持续发展主题排在第5名,长信金利趋势排在28名,银河行业优选排在35名。这些排名,也证明了其基金经理本身的投资能力不俗,这些基金值得我们去关注。
风险提示:停牌筹划重组的股票是一把双刃剑,如果重组成功,可以给我们带来超额收益,但是如果重组失败,那么也可能带来较大的风险的。因此再次提醒各位投资者,基市有风险,投资须谨慎!!
基金重仓持有“筹划重组停牌股票”对基金业绩的影响
并购重组股票一直以来都是各路资金特别是游资的最爱,只要经过并购重组成功的股票,复牌后的当天一般都是毫无悬念的一字涨停,往往都是数以亿计的大资金死死地把股票封在涨停板上面,很多散户想买都没法买入。而且,这类股票的涨停板都不止是一个,往往会有数个甚至十多个涨停板!
关注股市的人应该都不会忘记,2013年8月9日,江苏宏宝(现已更名为长城影视,代码002071)的一则公告,将这只原来的大熊股变成一只大牛股。《公告》称,“本次重大资产重组的拟置入资产为长城影视100%股份。……”江苏宏宝的主营业务也由当时处于寒冬期的光伏行业变成了高大上的影视制作。此后十多天,江苏宏宝连续拉出十一个一字涨停板,股价从不到6元一路飙升到接近30元!不到一个月时间,股价涨了将近5倍,让人瞠目结舌!
类似的股票还有威华股份(代码9002240,当时与之牵手成功的赣州稀土集团,其后也是连拉出12个一字涨停版),成飞集成(代码002190),2014年5月19日,成飞集成发布重组预案,公司拟以每股16.60元发行股份购买沈飞集团、成飞集团和洪都科技全部股权,标的资产预估值达158.47亿元。同时向中航工业、华融公司等非公开发行股份募集现金。其后,连续六个涨停板,股价经过短暂整理后再次起飞,从起涨时的15块飙升到72.6块!)这些原来名不见经传的公司,经过上演蛇吞象的表演后,一跃成为一个时期的明星股!
这些大牛股自复牌后的几天,散户们都没有机会去买得到的,等到涨停板打开可以买得进去的时候,股价已经一飞冲天了,这时候买入的时间点早就过去了。如果这时候买入的话,风险太大了,时刻面临着调整了。很多人可能就会无奈地说,那有啥办法呢?这种情况下也只能羡慕嫉妒恨了。
真不要叹气,办法还是有的,虽然不能像持有股票那样坐等资产翻番,但是分一杯羹还是完全没问题的。所谓条条大路通罗马嘛,我们可以通过借助买入基金来获取重组股票带来的丰厚收益,以达到“隔山打牛股”的神奇效果。这时候,持有重组股比重比较大的基金就自然会成为人人追捧的香饽饽了!
因此,大家可以通过研究第二季度刚刚发布的基金季报来发现那个属于自己的赚钱机会。只要重仓股中持有因筹划重组而停牌的股票,那么这只基金就可以进入我们的自选基金池中。通过综合分析,如果符合自己的选基要求,即可选择合适的时机开始买入,去博取那份属于你的收益吧!
寻找那些重仓持有因筹划重组停牌股票的基金
原华夏大盘精选基金的经理王亚伟,曾经因善于抓住重组股票而出名。王亚伟在担任公募基金经理期间,多次押宝押中重组成功的股票,使之对华夏大盘精选的业绩产生积极的影响。王亚伟担任该基金的基金经理六年多时间里,该基金净值增长接近12倍!其时,华夏大盘精选为了业绩的稳定性,暂
停了基金申购,原因没有别的,就是想买的人太多了!该基金的净资产也一下从7亿多飙升到接近80亿!王亚伟也成为了公募基金界一个不可逾越的神话!
然而,物是人非,王亚伟于2012年5月4日辞去华夏大盘精选基金经理的职务,转投私募界去了。自此,华夏大盘精选的业绩也一落千丈,从一只人人追捧的牛基变成一只无人问津的熊基了。当然,公募基金业虽然憾失一位神话基金经理,但不会因为这样就停止前进的脚步。神话虽然不在,但是我们可以通过寻找其他的善于捕获重组股的基金,以达到获取超额收益。
以上逆向选择基金的心得,希望对广大投资者有所帮助,祝大家投资顺利。
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一般说来基金重仓股在月末都会被拉抬,基金历来有逢月末拉抬自己的重仓股的习惯,以求得在业内更好的排名,减轻基金赎回的压力。而且基金经理的奖金和收入也直接排名挂钩。
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债券基金又称为债券型基金,是指专门投资于债券的基金,那么你对债券基金了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于债券基金基础知识的内容,希望大家喜欢!
影响债券基金业绩表现的两大因素,一是利率风险,即所投资的债券对利率变动的敏感程度(又称久期),二是信用风险。
在选择债券基金的时候,一定要了解其利率敏感程度和信用素质。在此基础上,才能了解基金的风险有多高,是否符合你的投资需求。
利率敏感程度
债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系。利率上升的时候,债券价格便下滑。要知道债券价格变化,从而知道债券基金的资产净值对于利率变动的敏感程度如何,可以用久期作为指标来衡量。
久期取决于债券的三大因素:到期期限,本金和利息支出的现金流,到期收益率。久期以年计算,但与债券的到期期限是不同的概念。借助这项指标,你可以了解到,所考察的基金由于利率的变动而获益或损失多少。
久期越长,债券基金的资产净值对利息的变动越敏感。假若某支债券基金的久期是5年,那么如果利率下降1个百分点,则基金的资产净值约增加5个百分点;反之,如果利率上涨1个百分点,则基金的资产净值要遭受5个百分点的损失。又如,有两支债券基金,久期分别为4年和2年,前者资产净值的波动幅度大约为后者的两倍。
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很多初学投资的人投资的第一选择就是买基金理财,那么你对股票基金入门了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于股票基金入门基础知识的内容,希望大家喜欢!
很多初学投资的人投资的第一选择就是买基金理财,因为买基金理财不需要你懂得如何打理自己的资金,会有专业的基金经理运作基金,投资者只需要把钱投入基金就不用自己关注了。买基金理财的第一步,投资者需要了解自己的收入水平,财务状况,投资方向。基金也分很多种,买基金理财之前要想好自己是想投资股票型基金呢,还是债券型基金或者货币型基金。
股票型基金风险一般来说比较大,净值会随着股票的波动而波动,但是跟风险对应的,其收益也是最好的。货币型基金由于投资标的的关系,风险最小,收益虽说算不上高但是比较稳定。债券型基金在风险和收益上都处于居中的位置。
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投资者可以根据自己的实际情况,选择一种基金进行投资。另外,买基金理财的投资方式也是可以多样的,基金定投也是很多菜鸟投资者的第一选择。
举例说:
小张两年前大学毕业后就签约了上海的一家IT公司,两年工作下来现在每月收入税后6000多元,除去房租和日常开销每月能结余3000元左右,小张将这些钱都存在银行。两年下来也有了一点小积蓄。最近老是听朋友们说,现在通胀很严重,钱存在银行都是在贬值。于是小张也想学人家做点投资,最好能让自己的积蓄跑赢通胀。
小张前前后后咨询了几家上海证券公司,里面的客户经理都给了他一些建议。最后小张决定,把每个月结余的3000元分成两部分,其中1000元用来做股票型基金定投,虽然有一定的风险,但是适合长期投资,碰到股市好的时候收益也应该不错。
另外的2000元,小张选定了上海证券公司国泰君安的一款货币型理财产品君得利2号进行投资。这款货币型理财产品的门槛是5万元,由于投资标的是低风险的证券,安全性比较高,年化收益都在4.5%左右,而且参与和退出都是随时而且免费的。小张觉得很适合自己的情况。
于是先拿了5万元积蓄买了一份,之后每月会申购2000元的份额。一个月过去了,小张的账户里果然显示盈利164元,是银行活期存款利息的8倍。小张很满意,觉得这样的投资理财方式很适合自己。
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期货基金是一种以期货为主要投资对象的投资基金,那么你对期货基金了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于期货基金知识的内容,希望大家喜欢!
期货学习是每个投资人进入期货行业所必需经过的准备阶段。学习炒期货,不仅是为了提高自己的额外收益,同时,又是对自己投资理财意识的一种培养锻炼。新人可以了解以下几点建议:
1、提高买卖技能等待的终极目的是行动,期货市场中的行动体现为买卖。提高买卖技能的方法除了学习操作技巧之外,最重要的就是对以往的实际操作进行分析。如果要完善期货知识,基础知识是必要的,建议看以下《炒黄金炒期货入门》《日本蜡烛图曲线》《超短线大师》《炒期货A-Z》也可以在网上收集一下资料。FXSOL环球金汇网免费电子书下载里面有各种期货技术的免费电子书。当你的买卖技能达到一定层次之后,应该买卖时动作迅速,买卖时机未到需要等待时,你会更有信心、更有耐心。
2、客观认识自己人贵自知,自知者明。虽然市场机会无限,但是属于你的机会有限,你所能把握的机会更少。每一个人都有优劣势,客观认识自己、主观分析自己,才能明白自己的定位。“完美的交易”,以前没有,以后也不会有,从来不会对错过低价买进而后悔,也不会为没有实现利润最大化而烦恼。
3、展现兴趣爱好期货交易中操盘心理也是一大难关,你是否知道该如何掌控自己的交易心理。投资者不要丢掉自己以往的兴趣爱好,培养新的兴趣爱好,对以后更好地参与市场有益无害,所谓张驰有道、轻松自如。
如果你本人是期货新手,可以先到FXSOL环球金汇网去申请一个期货模拟账户,体验一下模拟炒期货的基本步骤,慢慢你就会得到学习,最后就能了解更多的期货知识。
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随着国证券市场的不断完善和发展,以投资基金为代表的机构投资者逐渐开始扮演越来越重要的角色。那么你对基金股票了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于基金股票知识的内容,希望大家喜欢!
股票基金属于基金投资,投资者通过购买基金份额,成为基金受益人,是一种信托关系,资金由基金管理公司进行投资管理,主要投向股票等有价证券来实现收益。而股票是投资者购买上市公司发行的股票,成为该公司的股东,是一种所有权关系,通过股价的上涨和公司的分红来取得收益。股票基金可看成一篮子股票的组合,与单一股票之间还存在以下不同:
( 1) 价格变动频率不同。股票基金每天只进行1次净值计算,因此在每个交易日股票基金有且只有1个价格;而 股票的价格在每一交易日内始终处于波动之中。
( 2 )股票基金的净值不会由于基金的买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响,而股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和市场供求强弱的对比而受到影响。
( 3 ) 人们在投资股票时, 一般会根据上市公司的基本面情况,如财务状况、市场核心竞争力、管理能力、预期收益等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断,但对于股票基金份额净值,却无法根据以上情况进行合理与否的评判。因为基金份额净值是由该基金其持有的证券价格复合而成的,因此,对基金份额净值高低进行合理与否的判断没有太大意义。
( 4 ) 单一股票的投资风险较为集中,投资风险较大;股票基金由于是一篮子股票的组合,属于分散投资,投资风险低于单一股票的投资风险。
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基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。那么你对基金了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于基金的基本知识的内容,希望大家喜欢!
第一:先观后市再操作
基金投资的收益来自未来,比如要赎回股票型基金,就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。在决定是否赎回,在时机上做一个选择。如果是牛市,那就可以再持用一段时间,使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回,落袋为安。
第二:转换成其他产品
把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品,也是一种赎回,比如:把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本,转换费一般低于赎回费,而货币基金风险低,相当于现金,收益又比活期利息高。因此,转换也是一种赎回的思路。
第三:定期定额赎回
与定期投资一样,定期定额赎回,可以做了日常的现金管理,又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。
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近年来,我国证券投资基金业得到了快速发展。那么你对证券投资基金了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于证券投资基金知识内容,希望大家喜欢!
上述定义中,我们可以看到基金的三个最重要的特征,分别是集合投资,分散风险和专业理财。基金作为一种投资方式,其与股票和债券存在差别,分别表现在:
反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系,债券反映的是债券债务关系,而基金反映的是信托关系。
所筹集资金的投向不同。股票和债券属于直接投资工具,筹集的资金主要投向实业;而基金属于间接投资工具,主要投向有价证券等金融工具。
收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益,不确定性强,风险较大。债券的直接收益取决于债券利率,而该利率一般是事先确定的,因而风险较小。基金投资于有价证券,投向灵活多样,收益可能高于债券,风险又可能小于股票。因此基金能满足大多数机构和个人的投资需求。
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加强证券投资基金销售机构内部控制,是保障基金投资人权益的基础,证券投资基金销售知识你知道多少呢?以下是由读文网小编整理关于证券投资基金销售基础知识题库的内容,希望大家喜欢!
一、单项选择题:
1、B 2、C 3、B 4、C 5 C 6、D 7 C 8、D 9、A 10 D 11、C
12、C 13、A 14 D 15、D 16 D 17、A 18、A 19、D 20、D 21 A
22、D 23、A 24、B 25、C 26、C 27 A 28、B
二、不定项选择题:
1、ABCD 2、ABC 3、ABCD 4、ABC 5 ABCD 6、CD 7、ABCD
8 AB 9、ABD 10、ACD 11、ABCD 12 ABD 13、ABC 14、ABCD
15、ABCD t6、ABC 17、AB 1g、AB 19,ABCD 20、ABCD 21、ACD
22、ABCD 23、ABCD 24、ABC 25 ABCD 26、BCD 27 ABC 28 ACD
29、ABCD 30、ABC
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证券投资基金制度作为一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,其法律关系的基础是信托制度。那么你对证券投资基金了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于证券投资基金基础知识的内容,希望大家喜欢!
1、利息倍数 不属于盈利能力指标。
2、目前,私募证券投资基金 不可以申请合格境外机构投资者资格。
3、关于对存在活跃市场的投资品种进行估值应遵循的基本原则, 估值日有市价的,应采用市价确定公允价值
4、我国债券市场的场内交易场所主要是指 交易所市场
5、关于机构投资者的表述,正确的是 合格境外投资者也是一类重要的机构投资者
6、目前我国交易所上市交易的以下品种,通常不采用市价估值的是 企业债
7、关于远期合约, 远期合约不能形成统一的市场价格,与期货合约相比,市场效率偏低;远期合约是一种非标准化合约;远期合约流动性通常较差;远期合约是一种最简单的衍生品合约
8、银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与 中国人民银行 进行交易的债券二级市场参与者。
9、关于战术资产配置的描述,战术资产配置的周期一般在一年以内;强调根据市场的变化,择时调节各大类资产之间的分配比例;管理短期的投资收益和风险;更多地关注市场的短期波动
10、下列关于普通股和优先股说法正确的是 优先股股东权利受限,一般无表决权
11、关于指数基金投资目标的描述, 复制某一特定指数 ;尽可能减少跟踪误差;跟踪指数获得基准指数的回报
12、关于风险指标, 损失是一个事后概念
13、债券基金信用风险的监控指标包括 Ⅰ、债券基金所持债券的平均信用等级;Ⅱ、各信用等级债券所占比例
14、基金公司的投资管理部门设置中,不包括 合规部
15、关于投资者需求与资产配置, 投资期限越长,投资者越能够承担更大的风险;没有短期大额资金需求的中年人投资期限可长于20年;人寿保险公司理赔预期较为确定,可以对保费收入的投资做长期规划;一个投资款来源于石油收入的海外财富基金投资期限通常较长
16、目前我国收取印花税的交易品种是 股票
17、关于QDII基金 可委托境外证券服务机构代理买卖证券;QDII基金由境内托管人负责托管业务;境内托管人可以授权其他机构代为履行托管职责;可委托境外投资顾问进行境外证券投资
18、某3年期债券的面值为1000元,票面利率为8%,每年付息一次,现在市场收益率为10%,其市场价格为950.25元,则其久期为 2.78年
19、下列关于可转换债券基本要素, 转换价格=可转换债券面值/转换比例
20、关于基金业绩评价, 基金业绩评价对投资者、基金公司都具有非常重要的意义
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私募投资基金作为一种创新型的金融投资工具,与国际资本市场的发展密不可分。那么你对私募投资基金了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于私募投资基金知识问答的内容,希望大家喜欢!
一、什么是私募投资基金,有哪些种类?
答:私募投资基金(以下简称私募基金),是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。非公开募集资金,以进行投资活动为目的设立的公司或者合伙企业,资产由基金管理人或者普通合伙人管理的,其登记备案、资金募集和投资运作适用私募基金相关法律法规。
按照组织形式不同,私募基金可分为三类:
(一)契约型基金,是指未成立法律实体,而是通过契约形式设立私募基金,基金管理人、投资者和其他基金参与主体按照契约约定行使相应权利,承担相应义务和责任。
(二)公司型基金,是指投资者按照《公司法》,通过出资形成一个独立法人实体——基金公司,由基金公司自行或者通过委托专门的基金管理人机构进行管理,投资者既是基金份额持有者又是基金公司股东,按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任。
(三)合伙型基金,是指投资者依据《合伙企业法》,成立投资基金有限合伙企业,由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任,由基金管理人具体负责投资运作。
二、规范私募证券投资基金的法律是什么?
答:2012年12月28日,第十一届全国人大会审议通过了修改后的《证券投资基金法》,首次将私募证券投资基金纳入法律调整范围,对私募证券投资基金的募集、运作、管理等进行了规范,从法律上确立了其法定地位,使非公开募集证券投资基金实现了有法可依。
为适应私募证券投资基金发展需要,《证券投资基金法》第十章构建了有别于公募证券投资基金的制度框架:
(一)合格投资者制度,规定私募证券投资基金只能向合格投资者募集,合格投资者应达到规定的收入水平或者资产规模,具备一定的风险识别能力和承担能力,人数累计不得超过二百人。
(二)规定基金的投资运作、收益分配、信息披露等方面内容主要由基金合同约定,以自律管理为主。
(三)规定基金管理人的登记和基金产品的备案制度,基金募集完毕后向基金行业协会备案。
(四)规定私募证券投资基金禁止进行公开性的宣传和推介。
(五)规定私募证券投资基金应当由基金托管人托管,基金合同另有约定的除外。
(六)规定基金管理人达到规定条件的,经监管机构核准,可以从事公募证券投资基金管理业务。
这样的规定充分考虑到了私募证券投资基金的自身特点和发展需要,基金具体投资业务运作主要依靠基金合同、依靠基金参与者自主约定、以自律管理为主,监管主要着眼于系统性风险的防范。
三、如何知道私募基金是否合法合规?
答:《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规规定,各类私募基金管理人应当通过中国证券投资基金业协会(以下简称“基金业协会”)的私募基金登记备案系统办理登记备案手续。否则,不得从事私募基金业务活动。
登记备案主要内容:
(一)基金管理人登记。各类私募基金管理人应当向基金业协会申请登记,报送以下基本信息:
1、工商登记和营业执照正副本复印件;
2、公司章程或者合伙协议;
3、主要股东或者合伙人名单;
4、高级管理人员的基本信息;
5、基金业协会规定的其他信息。
基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内,通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式,为私募基金管理人办结登记手续。
私募基金管理人依法解散、被依法撤销、或者被依法宣告破产的,其法定代表人或者普通合伙人应当在20个工作日内向基金业协会报告,基金业协会应当及时注销基金管理人登记并通过网站公告。
(二)私募基金备案。各类私募基金募集完毕后20个工作日内,私募基金管理人应当向基金业协会办理基金备案手续,报送以下基本信息:
1、主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别;
2、基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的,应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金,还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件;
3、采取委托管理方式的,应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的,还应当报送托管协议;
4、基金业协会规定的其他信息。
基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内,通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式,为私募基金办结备案手续。
四、个人投资私募投资基金需要具备什么条件?
答:《证券投资基金法》第八十八条规定,非公开募集基金应当向合格投资者募集。所谓合格投资者,是指达到规定资产规模或者收入水平,并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。
《私募投资基金监督管理暂行办法》规定合格投资者的条件如下:
(一)单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的,受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合本规定。
其中,以有限责任公司或者合伙企业形式设立的私募基金的投资者人数不得超过50人,其他私募基金的投资者人数不得超过200人。
(二)合格投资者应符合三个条件:
1、具备相应风险识别能力和风险承担能力;
2、投资于单只私募基金的金额不低于100万元;
3、单位投资者净资产不低于1000万元,个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。其中,金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
(三)下列四类投资者视为合格投资者:
1、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;
2、依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划;
3、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
4、中国证监会规定的其他投资者。
(四)以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。
但是,社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划以及中国证监会规定的其他投资者投资私募基金的,不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
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基金是一种间接的证券投资方式。那么你对基金了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于基金知识的内容,希望大家喜欢!
第一,办理定投后不论市场如何波动,都会每月以不同净值买入固定金额的基金,这样就自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式,使平均成本处于市场的中等水平。目前全年的波动幅度会较大,直接一次性投资的风险也会较大,但如果选择定期定额投资,并坚持下去,长期看能起到平滑投资成本的作用。
第二,定投业务普遍的起点是100-300元,大大降低了投资门槛,给小额投资者提供了方便,所以定期定额投资比较适合广大的工薪阶层。
第三,定投可以随时暂停、终止或恢复扣款,解约也不会征收罚息,可以在市场风险中从容进退,这就保证了您可以根据自己对市场的判断,及时地对自己的投资进行调整,在波动较大的市场环境下,灵活的投资方式可能会使您增加投资的安全性。
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开放式基金已经成为全球投资基金的主流形式,也是我国基金业的未来发展方向。对基金买卖我们其实了解一下也是极好的。以下是由读文网小编整理关于基金买卖基础知识的内容,希望大家喜欢!
准备过程
投资人购买基金前,需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件,各基金销售网点应备有上述文件,以备投资人随时查阅。
个人投资者要携带代理行借记卡,有效身份证件(身份证、军人证或武警证),机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记注册证书原件、以及上述文件加盖公章的复印件,授权委托书,经办人身份证及复印件。
携带好准备资料,客户在银行的柜台网点填写基金业务申请表格,填写完毕后领取业务回执,个人投资者还要领取基金交易卡,在办理基金业务当日两天以后可以到柜台领取业务确认书。在领取了业务确认书后,单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。
如何购买
在完成开户准备之后,市民就可以自行选择时机购买基金。个人投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡,到代销的网点柜台填写基金交易申请表格(机构投资者则要加盖预留印鉴),必须在购买当天的15:00以前提交申请,由柜台受理,并领取基金业务回执。在办理基金业务两天之后,投资者可以到柜台打印业务确认书。
如何赎回
当投资者有意对手中的基金进行赎回,则可以携带开户行的借记卡和基金交易卡,同样在下午3点之前填写并提交交易申请单,在柜面受理后,投资者可以在5天后查询,赎回资金到账。
如何撤回
交易投资者如果需要撤消交易,则可以在交易当天的15点之前,携带基金交易卡和银行借记卡,在柜面填写交易申请表格,注明撤消交易。如果在15点以后,部分银行则可以按照当天牌价进行预约交易,第二个工作日进行交易。
目前,几乎所有的银行和基金管理公司都支持在互联网上交易基金。
近期见到有很多网友常常提问基金是怎么回事,好象基金是个很复杂难懂的东西,又说推荐去读的基金知识文章看不懂。因此我常想如何让这些朋友在最短的时间内理解基金是什么,为大家展示一下这些并不神秘的基金,于是萌生想法,试着尽可能用通俗的语言解释下什么是基金,希望对这些朋友尽快了解基金有所帮助。
假设您有一笔钱想投资债券、股票啦这类证券进行增值,但自己又一无精力二无专业知识,三呢钱也不算多,就想到与其他10个人合伙出资,雇一个投资高手(理论上比我还高点的),操作大家合出的资产进行投资增值。但这里面,如果10多个投资人都与投资高手随时交涉,那事还不乱套,于是就推举其中一个最懂行的牵头办这事。定期从大伙合出的资产中按一定比例提成给他,由他代为付给高手劳务费报酬,当然,他自己牵头出力张罗大大小小的事,包括挨家跑腿,有关风险的事向高手随时提醒着点,定期向大伙公布投资盈亏情况等等,不可白忙,提成中的钱也有他的劳务费。上面这些事就叫作合伙投资。
将这种合伙投资的模式放大100倍、1000倍,就是基金。
这种民间私下合伙投资的活动如果在出资人间建立了完备的契约合同,就是私募基金(在我国还未得到国家金融行业监管有关法规的认可)。
如果这种合伙投资的活动经过国家证券行业管理部门(中国证券监督管理委员会)的审批,允许这项活动的牵头操作人向社会公开募集吸收投资者加入合伙出资,这就是发行公募基金,也就是大家现在常见的基金。
基金管理公司是什么角色?基金管理公司就是这种合伙投资的牵头操作人,不过它是个公司法人,资格要经过中国证监会审批的。基金公司与其他基金投资者一样也是合伙出资人之一,另一方面由于它牵头操作,要从大家合伙出的资产中按一定的比例每年提取劳务费(称基金管理费),替投资者代雇代管理负责操盘的投资高手(就是基金经理),还有帮高手收集信息搞研究打下手的人,定期公布基金的资产和收益情况。当然基金公司这些活动是证监会批准的。
为了大家合伙出的资产的安全,不被基金公司这个牵头操作人偷着挪用,中国证监会规定,基金的资产不能放在基金公司手里,基金公司和基金经理只管交易操作,不能碰钱,记帐管钱的事要找一个擅长此事又信用高的人负责,这个角色当然非银行莫属。于是这些出资(就是基金资产)就放在银行,而建成一个专门帐户,由银行管帐记帐,称为基金托管。当然银行的劳务费(称基金托管费)也得从大家合伙的资产中按比例抽一点按年支付。所以,基金资产相对来说只有因那些高手操作不好而被亏损的风险,基本没有被偷挪走的风险。从法律角度说,即使基金管理公司倒闭甚至托管银行出事了,向它们追债的人都无权碰大家基金专户的资产,因此基金资产的安全是很有保障的。
如果这种公募基金在规定的一段时间内募集投资者结束后宣告成立(国家规定至少要达到1000个投资人和2亿元规模才能成立),就停止不再吸收其他的投资者了,并约定大伙谁也不能中途撤资退出,但以后到某年某月为止我们大家就算帐散伙分包袱,中途你想变现,只能自己找其他人卖出去,这就是封闭式基金。
如果这种公募基金在宣告成立后,仍然欢迎其他投资者随时出资入伙,同时也允许大家随时部分或全部地撤出自己的资金和应得的收益,这就是开放式基金。
不管是封闭式基金还是开放式基金,如果为了方便大家买卖转让,就找到交易所(证券市场)这个场所将基金挂牌出来,按市场价在投资者间自由交易,就是上市的基金。
现在我们再来读下面的基金的概念,就不太晕头了吧。
证券投资基金是一种利益共享、风险共担的投资于证券的集合投资理财方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管(一般是信誉卓著的银行),由基金管理人(即基金管理公司)管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具的投资。基金投资人享受证券投资的收益,也承担因投资亏损而产生的风险。我国基金暂时都是契约型基金,是一种信托投资方式。
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私募基金主要包括了私募股权投资基金和证券投资基金两大类。那么你对私募基金了解多少呢?以下是由读文网小编整理关于私募基金基础知识的内容,希望大家喜欢!
1、什么是私募基金?
私募基金,是指以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金,包括资产由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。
2、私募基金有哪几类?
(1)私募证券基金,主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种;
(2)私募股权基金,主要投资于非公开交易的企业股权;
(3)创业投资基金,是私募股权投资基金的特殊类别,主要对处于创业阶段的成长性企业进行股权投资的基金;
(4)其他类别私募基金,投资除证券及其衍生品和股权以外的其他领域的基金。
3、私募基金的投资范围有哪些?
私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。
4、私募基金的投资者人数有无限制?
根据《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定,合伙型基金投资者、有限公司型基金投资者累计不得超过50人;契约型基金投资者、股份公司型基金投资者累计不得超过200人。
5、何谓私募基金合格投资者?
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于1000万元的单位;或投资于单只私募基金的金额不低于100万元且金融资产(金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等)不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
6、基金业协会视为合格投资者的情形?
社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者。上述基金业协会被视为合格投资者。
7、投资者人数穿透合并计算的情形?
以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。
8、豁免穿透核查投资者并不再合并计算人数的情形?
社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;中国证监会规定的其他投资者。上述投资者豁免穿透核查最终投资者是否为合格投资者并不再合并计算投资者人数,将其视为单一合格投资者。
9、对私募基金募集方式有何要求?
私募基金应当以非公开方式向合格投资者募集资金,不得公开或者变相公开募集。不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。
10、自然人能否成为私募基金的管理人?
基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任,自然人不能登记为私募基金管理人。
11、私募基金管理人是否需要履行备案登记手续?
《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》规定,中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记及私募基金的备案,对私募基金业务活动进行自律管理。私募证券投资基金、私募股权投资基金和创业投资基金等私募基金的管理人,应当履行管理人登记和备案手续,并向中国证券投资基金业协会申请成为会员。私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息,保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。
12、私募基金是否可以承诺保本保收益?
私募基金管理人、私募基金销售机构,不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
看过“私募基金基础知识“
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基金是一种以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。以下是由读文网小编整理关于基金股票基本知识的内容,提供给大家参考和了解,希望大家喜欢!
投资组合与定投的基本原理都是依据从短期看股市是“无法预测”的,但从长期来看股市总是上升的。这里的“投资组合”指在资产中,各种不同风险级别的“应急现金”、货币市场基金、债券(或者债券型基金)、股票(股票型基金)都有一些。它的好处在于,当我们遇到一些意外情况,比如生病、失业等急需用钱的时候一般不至于抛售那些风险较大(也就是波动率较大)的投资去解燃眉之急。从统计来看,股票的年波动率有可能达到百分之几百,而债券可能只有百分之几,因此,不得已抛售债券从而蒙受损失的可能当然要比不得已抛售股票要小得多。而从长期来看,那些风险更小的投资(也就是波动率更小的投资)收益较小,而风险较大的股市收益较高,这也就是通过投资组合的方式来保证股票(股票型基金)能够被长期持有的意义所在。
定投是一种投资策略,简单地说就是每个固定时段(比如每个月、每年)投入固定的钱数。谁都希望在股市跌到底的时候买入股票或者基金,但可以说没有人能预测市场。而从前面美国股市的统计经验看,70%的时候股市是上升的。因此采用定投这一策略的原因就是,无论股市暂时涨或者是跌,都不影响“长期看涨”这一投资策略。采取这种策略的投资者能够稳健地用平均成本获得平均收益。
定投是一种强制性和纪律性都很强的投资方式,它刨去股市的涨跌,也约束投资者不要试图抓住这种涨跌。这就避免了投资者过于自信地认为自己可以把握股市的波动获得额外的收益,最终却获得了“额外的损失”的情况。从统计上看,定投往往比自认为有能力“追涨杀跌”者的操作获得更好的收益。
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